Wieso machen wir mit dir jedes Jahr einen CheckUp ?

Ich möchte dir den JahrescheckUp vorstellen, ein wichtiges Instrument, um Deckungslücken in deiner Versicherung aufzudecken.

Denn im Schadensfall kann es teuer werden, wenn eine Versicherung nicht zahlt, weil wichtige Informationen nicht angegeben wurden.

Zum Beispiel:

  • Du hast ein Haus mit ausgebautem Dachstuhl gebaut, aber das hast du deiner Versicherung nicht gemeldet. Im Schadensfall zahlt die Versicherung nur 80 % der Kosten, weil der Dachstuhl nicht mitversichert ist.
  • Du hast deinen Job verloren und kannst deshalb deine Berufsunfähigkeitsversicherung nicht mehr bezahlen. Wenn du die Frist zur Nachversicherung verpasst, musst du wieder Gesundheitsfragen beantworten.

Mit dem Jahrescheck wollen wir dich nicht nerven, sondern dich einfach nur dezent an Veränderungen in deiner Lebenssituation erinnern. So kannst du sicher sein, dass deine Versicherungen immer noch zu deinen Bedürfnissen passen.

Der JahrescheckUP

Ein Jahrescheckup in der Versicherungsbranche ist ein Instrument, mit dem Wir, deine Versicherungsverträge auf ihre Aktualität und Angemessenheit überprüfen können. Dabei werden alle bestehenden Verträge durchgesehen und auf mögliche Deckungslücken oder Veränderungen in der Lebenssituation des Versicherten überprüft.

Der Ablauf des Jahrescheckups kann wie folgt bei uns ablaufen:

  • Informationssammlung: Wir sammeln zunächst alle relevanten Informationen über dich und deine Lebenssituation. Dazu gehören z. B. Familienstand, Beruf, Einkommen, Vermögensverhältnisse, Hausstand und Hobbys.
  • Prüfung der Versicherungsverträge: Anhand der gesammelten Informationen werden dann die bestehenden Versicherungsverträge überprüft. Dabei wird geprüft, ob die Verträge noch den aktuellen Bedürfnissen des Versicherten, also dir, entsprechen.
  • Erstellung eines Berichts: Im Anschluss an die Prüfung erstellen wir einen Bericht, in dem die Ergebnisse des Jahrescheckups zusammengefasst werden. Der Bericht enthält in der Regel Empfehlungen für mögliche Anpassungen der Versicherungsverträge.

Der Jahrescheckup ist ein wichtiges Instrument, um sicherzustellen, dass die eigenen Versicherungsverträge noch den aktuellen Bedürfnissen entsprechen. Er kann dazu beitragen, finanzielle Risiken zu minimieren und im Schadensfall optimal abgesichert zu sein.

Hier sind einige Beispiele für mögliche Deckungslücken, die im Rahmen eines Jahrescheckups aufgedeckt werden können:

  • Neue Risiken: Im Laufe des Lebens können neue Risiken entstehen, z. B. durch die Geburt eines Kindes, den Kauf eines Hauses oder den Beginn einer neuen beruflichen Tätigkeit. Diese neuen Risiken müssen in der Regel auch durch eine Versicherung abgesichert werden.
  • Änderungen in der Lebenssituation: Auch bestehende Risiken können sich im Laufe des Lebens ändern, z. B. durch eine Änderung des Einkommens oder des Familienstandes. In diesen Fällen ist es wichtig, die Versicherungsverträge entsprechend anzupassen.
  • Rechtsänderungen: Die rechtlichen Rahmenbedingungen für Versicherungen können sich ändern. In diesen Fällen ist es wichtig, die Versicherungsverträge auf die neuen Regelungen anzupassen.

Der Jahrescheckup kann auch dazu genutzt werden, neue Versicherungsprodukte zu entdecken, die den eigenen Bedürfnissen besser entsprechen.

Wenn du mit uns über ein bestimmtes Thema sprechen möchtest, kannst du uns natürlich jederzeit kontaktieren.

Wir sind immer für dich da.